与时间赛跑！外汇管制、CRS临近，多米尼克护照值得拥有

　　自2016年10月4日，国家税务总局公布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法(征求意见稿)》后，CRS一下子进入了大家的眼帘。一石激起千层浪，一时间引起了高净值客户的担忧。

　　随后2016年，央行发布史上最严外汇管制新政，自2017年7月1日起实施《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，不仅加强管制境外汇款，也调整了民众每日领取现金的大额现金交易报告标准。

　　如今靴子终于落地!5月19日，财政部等六部委联合发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(以下简称“《办法》”)，自7月1日起，我国境内金融机构将对存款账户、托管账户、投资机构的股权权益或债权权益以及具有现金价值的保险合同或年金合同开展尽职调查。这些账户不论金额大小，都应通过尽职调查识别账户持有人是否为非居民。

　　《办法》要求金融机构在2017年年底前对存量个人高净值账户(截至2017年6月30日金融账户加总余额超过100万美元)完成尽职调查;2018年年底前完成对存量个人低净值账户(加总余额低于100万美元)的尽职调查。对于存量个人低净值账户，2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过100万美元时，金融机构应当在次年12月31日前，按照规定程序完成对账户的尽职调查。换个话说，100万美元以上海外账户余额的中国税收居民，你的信息将被交换到国内税务机关。

　　《办法》的制定出台是基于2015年12月中国加入CRS协定，中国承诺成为第二批实施CRS的国家(地区)。在G20的大力推动下，目前全球已有包括中国在内的共101个国家加入了CRS。

　　按照我国向G20承诺实施“标准”的时间，首次对外交换信息的时间为2018年9月。也就是说，2018年9月以后，中国可以和上述100个国家和地区中的任何一个，实现金融账户涉税信息的互换。这意味着，中国高净值人群税收信息“裸奔”虽然不是现在的事情，但已经为期不远了。

　　外汇管制、CRS临近，对于高净值人群而言，该如何应对?

　　办理一本万能英联邦护照，如多米尼克护照，以多米尼克公民身份开设海外金融账户，再将海外资产、财富信息放到多米尼克公民身份账户名下，而多米尼克政府对本国公民信息实行保密政策，这样就可以不用担心资产、财富信息“裸奔”，既保证资产安全的同时，又不会泄露个人信息，可以说是从源头上合理的应对CRS，完美的实现资产的保值和增值。

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投资有风险，以上信息供参考。